社保公司和个人各交多少怎么算

有家健康网 2025-03-19阅读量：4440

社保公司和个人各缴纳的金额根据保险类型和地区政策有所不同，具体计算方式如下：

一、主要险种缴费比例

1. 养老保险

• 单位缴纳20%（全部划入统筹基金）

• 个人缴纳8%（划入个人账户）

2. 医疗保险

• 单位缴纳10%（其中6%进入统筹基金，4%划入个人账户）

• 个人缴纳2%+3元（医疗保险个人账户最低档）

3. 失业保险

• 单位缴纳1.5%

• 个人缴纳0.5%

4. 工伤保险

• 单位缴纳0.3%-2%（全公司承担）

• 个人不缴纳

5. 生育保险

• 单位缴纳0.8%-1%（全公司承担）

• 个人不缴纳

  

6. 住房公积金

• 单位缴纳5%-12%

• 个人缴纳5%-12%（具体比例因单位而异）

二、缴费基数与上下限

• 缴费基数 ：通常为职工上年度月平均工资，但实际按当地社会平均工资的60%-300%范围内确定。

• 计算公式 ：

$$\text{个人缴费金额} = \text{缴费基数} \times \text{个人缴费比例}$$

$$\text{单位缴费金额} = \text{缴费基数} \times \text{单位缴费比例}$$

• 上下限调整 ：

• 工资低于社平工资60%按社平工资60%计算；

• 工资高于社平工资300%按社平工资300%计算

三、示例计算（假设工资10,000元）

1. 个人缴纳

• 养老保险：10,000 × 8% = 800元

• 医疗保险：10,000 × 2% = 200元

  

• 失业保险：10,000 × 0.5% = 50元

• 其他（工伤/生育）：0元

• 合计 ：800 + 200 + 50 = 1,050元

2. 单位缴纳

• 养老保险：10,000 × 16% = 1,600元

• 医疗保险：10,000 × 6% = 600元

• 失业保险：10,000 × 0.5% = 50元

• 工伤/生育：0元

• 合计 ：1,600 + 600 + 50 = 2,250元

四、注意事项

1. 地区差异 ：具体比例可能因城市政策不同存在1%-2%的浮动，建议咨询当地劳动部门。

2. 公积金 ：单位和个人各缴5%-12%，具体比例由单位自主确定。

3. 欠缴处理 ：若单位拖欠社保，职工个人无需承担欠缴部分，但单位需先计提。

以上信息综合了国家统一比例与地区差异，实际缴费金额需以当地最新政策为准。