全国出名的非法集资案

有家健康网 2025-03-24阅读量：3462

非法集资案件近年来频发，涉及金额巨大，影响广泛。了解这些案件的典型案例、法律后果及防范措施，有助于提高公众的风险意识和防范能力。

典型案例

“e租宝”集资诈骗、非法吸收公众存款案

安徽钰诚控股集团及其关联公司利用“e租宝”平台，通过虚假融资租赁项目和个人债权项目，非法吸收资金762亿余元，造成380亿余元损失。法院以集资诈骗罪判处主要责任人无期徒刑，并处巨额罚金。
该案例是利用互联网金融模式实施非法集资的典型，涉案金额巨大，涉及众多投资者，造成巨额经济损失，严重扰乱金融秩序，体现了从严惩处的精神。

红岭创投非法集资案

深圳市红岭创投电子商务股份有限公司董事长周世平等人利用“红岭创投”平台，非法吸收公众存款约1090亿元，集资诈骗逾200亿元。法院以集资诈骗罪判处周世平无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
该案是近年来审结的案值最大的非法集资案件，揭示了非法集资行为的犯罪规律，有助于震慑犯罪分子，警示相关企业及从业人员合法融资、诚信经营。

昆明泛亚有色金属交易所非法集资案

昆明泛亚有色金属交易所通过“委托受托”业务，非法吸收公众存款1678亿余元，造成338亿余元无法偿还。法院以非法吸收公众存款罪判处相关公司和个人巨额罚金。
该案利用合法经营形式实施非法集资，涉案金额巨大，涉及众多投资者，造成巨额经济损失，警示各类公司、企业要依法依规经营。

法律后果

刑事责任

• ​集资诈骗罪：根据《刑法》第192条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
• ​非法吸收公众存款罪：根据《刑法》第176条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

民事赔偿

• 非法集资案件中，投资者的损失通常通过刑事追赃、退赔的方式解决，投资者可以通过刑事附带民事诉讼或追赃程序获得部分赔偿。
• 如果非法集资人被判无期徒刑，其财产将被没收，投资者可能无法全额追回损失。

防范措施

提高警惕

• ​高额回报诱惑：对超高收益的投资项目保持高度警惕，承诺高达300%的投资回报率往往是骗局。
• ​虚假项目：通过注册合法公司或企业，编造各种虚假项目，如投资养老产业、虚拟货币等。

核实信息

• ​融资合法性：查看是否取得企业营业执照和金融牌照，是否经过金融管理部门批准。
• ​宣传内容：宣传中是否含有“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

理性投资

• ​评估风险：合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资。
• ​多留心眼：不要被高利诱惑盲目投资，多留个心眼儿，避免听风就是雨。

非法集资案件对社会经济秩序和投资者权益造成了严重破坏。通过了解典型案例、法律后果及防范措施，公众应提高风险意识，理性投资，避免陷入非法集资陷阱。同时，政府和社会各界应加强监管和宣传，共同维护金融市场的稳定和健康发展。

全国非法集资案的法律后果有哪些？

根据《中华人民共和国刑法》和《防范和处置非法集资条例》，全国非法集资案的法律后果主要包括以下几点：

刑事责任

1. ​非法吸收公众存款罪：

   • ​一般情况：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
   • ​数额巨大或有其他严重情节：处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
   • ​数额特别巨大或有其他特别严重情节：处十年以上有期徒刑，并处罚金。

2. ​集资诈骗罪：

   • ​数额较大：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
   • ​数额巨大或有其他严重情节：处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
   • ​数额特别巨大或有其他特别严重情节：处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

3. ​其他相关罪名：

   

   • 如非法经营罪、合同诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪等，视具体情况定罪量刑。

行政处罚

1. ​对非法集资人：

   • 处集资金额20%以上1倍以下的罚款。
   • 非法集资人为单位的，可责令停产停业，吊销许可证、营业执照或登记证书。
   • 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处50万元以上500万元以下的罚款。

2. ​对非法集资协助人：

   • 给予警告，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。
   • 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

民事责任

• ​损失承担：因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，法律不保护非法集资参与者的利益。

如何识别和防范非法集资？

识别和防范非法集资是保护个人财产安全的重要措施。以下是一些有效的方法和建议：

识别非法集资

1. ​承诺高额回报：不法分子常常承诺高额回报，如“一夜成富翁”等，利用暴利引诱投资者。

2. ​编造虚假项目：通过注册合法公司，打着国家政策旗号，编造虚假项目，甚至组织免费旅游等骗取信任。

3. ​虚假宣传造势：聘请明星代言、名人站台，利用各种媒体进行大规模宣传，制造虚假声势。

4. ​利用亲情诱骗：通过亲友、熟人关系进行渗透，拉拢他人加入，扩大集资规模。

防范非法集资

1. ​增强理性投资意识：高收益伴随高风险，需增强理性投资意识，依法保护自身权益。

2. ​四看三思等一夜法：

   • ​四看：看融资合法性、宣传内容、经营模式、参与集资主体。
   • ​三思：思考产品了解程度、市场规律、自身抗风险能力。
   • ​等一夜：遇到投资宣传，先征求家人朋友意见，避免冲动投资。

3. ​查询企业资质：通过政府网站查询企业是否合法注册，是否具备相关金融牌照。

   

4. ​警惕常见套路：如“看广告赚外快”、“消费返利”等，保持警惕，不轻信高利诱惑。

非法集资案对投资者的影响有哪些？

非法集资案对投资者的影响是多方面的，主要包括以下几个方面：

1. ​经济损失：这是最直接也是最严重的影响。非法集资项目通常承诺高额回报，吸引投资者投入大量资金。一旦资金链断裂，投资者的本金往往难以收回，造成严重的经济损失。数据显示，超过60%的非法集资受害者为中老年群体，他们的积蓄可能因此血本无归。

2. ​心理健康受损：财务损失不仅影响物质生活，还对投资者的心理健康产生深远影响。失去金钱可能导致信任感和对社会的信心下降，家庭成员之间可能因此产生争吵和矛盾，甚至导致家庭破裂。在极端情况下，投资者可能陷入绝望和抑郁，对个人和家庭的生活产生长期影响。

   

3. ​法律和道德风险：参与非法集资活动不仅面临经济损失，还可能承担法律责任和道德谴责。许多非法集资项目违反国家金融法规，参与者可能因此面临法律处罚和社会舆论的压力，对个人名誉和职业生涯产生不可逆转的影响。

4. ​社会关系破裂：非法集资案件往往涉及大量投资者，当资金无法返还时，容易引发群体性事件，导致社会关系紧张，甚至家庭破裂。例如，某市养老公寓非法集资案引发千人上访，警车被围堵超过12小时，严重干扰了正常的社会秩序。

5. ​信任体系崩塌：非法集资案件的曝光会严重损害公众对金融机构和监管部门的信任，导致信任崩塌。这种信任缺失具有长期性，可能影响居民的储蓄意愿和保险购买行为，进而对经济和社会稳定产生负面影响。